Bancos mexicanos reforzarán controles antilavado: ID oficial y biométrica para depósitos/retiros mayores a 140 mil pesos desde julio 2026
- Redacción
- 30 oct 2025
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La Asociación de Bancos de México (ABM), presidida por Emilio Romano, anunció un paquete de medidas voluntarias y contundentes para elevar los estándares de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento a actividades ilícitas.
A partir del 1 de julio de 2026, toda persona que deposite o retire en efectivo más de 140 mil pesos en sucursales deberá presentar identificación oficial y someterse a controles biométricos, estandarizando prácticas que varían actualmente entre instituciones.
Romano enfatizó que estas acciones, proactivas y no impuestas por autoridades mexicanas o estadounidenses, incluyen: transferencias internacionales solo entre cuentahabientes (inmediato para personas morales, 30 de junio de 2027 para físicas); elaboración de reportes sobre tipologías delictivas; plataforma tecnológica para intercambio de información; y reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Además, se identificarán ajustes legislativos para todo el sector financiero, posicionando a la banca mexicana como "ejemplo internacional".
En contexto, responde a retos globales como fraudes vía cuentas falsas, alineándose con regulaciones de EE.UU. para armonizar bajo el TMEC. Los bancos asumirán 8 mil millones de pesos en costos por cambios en deducibilidad de cuotas al IPAB, aprobados en la Ley de Ingresos 2026. Sobre el cierre de vuelos AIFA por el DoT estadounidense, Romano aseguró: "El sistema bancario está preparado para reembolsos y disrupciones".
Aclaró que Intercam opera normalmente y sigue en la ABM —solo CIBanco liquidó—, reafirmando solidez sectorial. Estas iniciativas, destacadas por Romano como "medida muy seria", impulsan confianza, protegen ahorros (hasta 400 mil UDIs vía IPAB) y benefician nearshoring, consolidando a México como destino seguro.
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